Госдума нашла управу на владельцев иностранных трастов |
| 17.12.2015 |
|
Госдума приняла во втором чтении закон об идентификации иностранных структур без образования юридического лица. Законопроектом предлагается распространить нормы "антиотмывочного" законодательства на отношения, предусматривающие участие иностранных юридических образований, в том числе трастов, для выявления их бенефициарных владельцев. С этой целью базовый закон дополняется понятием "иностранная структура без образования юридического лица", под которым предлагается понимать "форму осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного управления собственностью, траст и иное аналогичное образование, учрежденное в соответствии с законодательством иностранного государства (территории), и не являющееся юридическим лицом по иностранному праву.
Также расширяется понятие "клиент", к которому предлагается отнести и иностранную структуру без образования юридического лица. Определяется перечень подлежащих установлению сведений о клиенте–иностранной структуре без образования юридического лица. Законопроектом также устанавливается обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, принимать меры по идентификации бенефициарных владельцев иностранных структур без образования юридического лица. При доработке законопроекта ко второму чтению депутаты приняли поправку, запрещающую кредитным организациям открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев ИСбОЮЛ. С этой целью документом предусматривается возможность кредитных организаций, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, отказывать в обслуживании ИСбОЮЛ при наличии подозрений в совершении операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, говорится в документе. Кроме того, вводится норма, обязующая кредитные организации документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг сведения обо всех случаях отказа от заключения договоров и (или) расторжения договоров с клиентами по инициативе кредитной организации. Полученную информацию Росфинмониторинг будет направлять в ЦБ, который будет доводить ее до сведения участников финансового рынка для учета ими этой информации при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также при принятии решений об отказе в его обслуживании, следует из документа.
МНОГИХ ЗАИНТЕРЕСОВАЛО: Россияне иногда сталкиваются с выбором между займом и кредитом. Несмотря на то, что эти финансовые инструменты связаны с получением денег под обязательство возврата, у них есть ключевые различия, которые важно понимать, чтобы сделать осознанный выбор. |
