В России предлагают составить реестр «финансовых прачек» |
| По инф. polit.ru |
| 29.07.2019 |
|
Заместитель главы НП «Национальный совет финансового рынка» Александр Наумов сообщил, что министерство финансов РФ рассматривает проект создания черного списка клиентов российских банков, которым было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении «антиотмывочного» законодательства, пишут «Известия».
Сейчас российские банки передают Росфинмониторингу сведения об отказе в обслуживании клиента из-за подозрений в нарушении законодательства об отмывании денег, а тот, в свою очередь, направляет данные в Центробанк. Специалисты регулятора анализируют поступающую к ним информацию и выделяют «высокорискованных клиентов», доводя это до сведения всех банков. Однако, по словам Наумова, в результате не формируется списка клиентов. «Существование такого реестра позволит банкам более эффективно выявлять подозрительных лиц, а не клиентов, подходящих под условные критерии», — считает эксперт, предлагая также назначить отдельного оператора для ведения черного списка. Концепцию создания реестра подозреваемых в нарушении «антиотмывочного» законодательства — с возможностью реабилитации — поддержал глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Напомним, в апреле 2019 года Минфин РФ представил проект поправок в российское законодательство о противодействии финансированию терроризма и отмыванию доходов. В ведомстве обосновали необходимость изменений тем, что банки частно «блокируют» счета добросовестных клиентов без объяснения причин.
МНОГИХ ЗАИНТЕРЕСОВАЛО: Разведка квартир в столичной метрополии – важный этап для тех, кто мечтает о собственном гнезде. На вторичном жилищном рынке представлены различные варианты жилья, от старых и уютных квартир до современных студий с панорамными видами. В условиях современного бизнеса, где конкуренция в интернете становится всё более острой, компании нуждаются в эффективных методах продвижения. Так, например, частное SEO от Site Ok и других подобных ресурсов может стать решением проблемы, ведь оно предполагает гибкий подход, который позволяет адаптировать стратегии под уникальные потребности конкретного бизнеса. Считается, что это приводит не только к достижению желаемых результатов, но и положительно влияет на их устойчивость. Микрофинансовые организации часто предлагают клиентам небольшие суммы кредитования на короткий срок. Одним из ключевых принципов работы таких организаций является минимизация бюрократических процедур, что нередко позволяет клиентам получить деньги быстро и без лишних формальностей. Важным аспектом является также индивидуальный подход к каждому клиенту и готовность идти на уступки в случае возникновения финансовых трудностей. |
