«Антиотмывочное» законодательство может пойти навстречу невинным клиентам банков |
| По инф. Polit.ru |
| 18.04.2019 |
|
Минфин представил на общественное обсуждение поправки в «антиотмывочное» законодательство. Они предполагают изменение критериев, на основании которых банки смогут отказывать клиентам в проведении транзакций.
Эти поправки были разработаны по поручению президента РФ Владимира Путина. В Минфине пояснили, что их необходимо внести, поскольку банки стали часто блокировать счета добросовестных клиентов без объяснения причин — но ссылаясь на закон о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма. В результате наносится урон хозяйственной деятельности граждан, на самом деле не имеющих никакого отношения к противозаконным операциям. Сейчас в пункте 11 закона о противодействии отмыванию средств указаны такие основания для отказа в совершении банковских операций, как «непредставление клиентами документов, необходимых банкам для фиксирования данных об операции по закону», и «возникновение подозрений у работников банков, что операция является сомнительной», напоминает РБК. В новой редакции Минфин предлагает позволять банкам блокировать операции клиентов только при одновременном наличии двух оснований. Первое — это присвоение клиенту наивысшего уровня риска по правилам внутреннего контроля (или неоднократные подозрения в совершении сомнительных операций на протяжении года). Второе — наличие данных (а не подозрений, как в текущей версии), дающих основание подозревать, что операция проводится в целях отмывания доходов или финансирования терроризма. Кроме того, разработанные Минфином поправки обязывают банк в течение пяти дней ответить клиенту, чьи операции были заблокированы, на его письменный запрос о причинах этой блокировки. Также банкам будет запрещено блокировать операции клиентов только на основании полученной от ЦБ РФ информации об их включении в список подозрительных.
МНОГИХ ЗАИНТЕРЕСОВАЛО: Разведка квартир в столичной метрополии – важный этап для тех, кто мечтает о собственном гнезде. На вторичном жилищном рынке представлены различные варианты жилья, от старых и уютных квартир до современных студий с панорамными видами. В условиях современного бизнеса, где конкуренция в интернете становится всё более острой, компании нуждаются в эффективных методах продвижения. Так, например, частное SEO от Site Ok и других подобных ресурсов может стать решением проблемы, ведь оно предполагает гибкий подход, который позволяет адаптировать стратегии под уникальные потребности конкретного бизнеса. Считается, что это приводит не только к достижению желаемых результатов, но и положительно влияет на их устойчивость. Микрофинансовые организации часто предлагают клиентам небольшие суммы кредитования на короткий срок. Одним из ключевых принципов работы таких организаций является минимизация бюрократических процедур, что нередко позволяет клиентам получить деньги быстро и без лишних формальностей. Важным аспектом является также индивидуальный подход к каждому клиенту и готовность идти на уступки в случае возникновения финансовых трудностей. |
