Иностранные банки стали пристальнее изучать операции с российскими деньгами

Иностранные банки стали пристальнее изучать операции, проводимые с российскими деньгами. По утверждению источников РБК в правительстве и финансовой сфере, проверяется связь контрагентов с войной в Донбассе и членами санкционных списков. Ранее президент РФ Владимир Путин в послании Федеральному собранию в конце прошлого года заявлял, что за рубежом интересы отечественных предпринимателей "ни во что не ставят, а то и вовсе могут ободрать как липку". По его утверждению, "лучшая гарантия — это национальная юрисдикция". Позднее он напомнил, что ряд стран может заблокировать возврат российского капитала. Об этом он заявил на съезде РСПП 19 марта.

"Пока ничего не замораживают", — отметил высокопоставленный чиновник российского правительства: это будет плохим сигналом для арабских и китайских инвесторов. Но давление есть, признает он: спрашивают о происхождении капитала, запрашивают справки о движении по счетам более тщательно, чем раньше.

При этом, по информации агентства, в давлении не всегда виноваты иностранные власти. Зачастую это инициатива самих банков.

По словам одного из бизнесменов, который занимается регистрацией и управлением компаниями на Кипре, банки неверно трактуют санкции. Так, в прошлом году у него сорвалась сделка: немецкий банк, название которого собеседник не раскрывает, заморозил 15 тыс. евро, которые предназначались одной из его компаний на Кипре. По словам собеседника РБК, счет принадлежал российскому резиденту, у которого немецкий банк потребовал подтвердить, что "кипрская компания — не "прокладка", а средства не пойдут на финансирование конфликта на Востоке Украины". Процесс сильно затянулся и товар, который должен был оплатить российский резидент, был продан другому клиенту.

Финансовый консультант компании FCP Financial Management Исаак Беккер, в свою очередь, отмечает, что перевести российский капитал за рубеж теперь тоже проблема. Как правило, если транзакцию пропустил российский банк, принимающая сторона ее не проверяет, рассказывает он, при условии, что "сумма не слишком большая".

"Сейчас все деньги, которые приходят из России, под контролем", — добавил Беккер. Кроме того, банки могут требовать еще и дополнительные бумаги.

"Доказывающие, например, что физлицо не работает в компании, находящейся под санкциями, а юрлицо — не является ее контрагентом", — добавил он.

Зарубежные финансовые институты стали запрашивать больше уточняющей информации по клиентам, подтверждает управляющий партнер First Nation Societe Bancaire/FNSB Ян Яновский (его компания управляет средствами состоятельных клиентов из России и Казахстана): "Могут позвонить напрямую и спросить мнение о конкретном платеже клиента. Чаще стали просить инвойс и даже договор по сделке. Раньше процедуру "знай своего клиента" (KYC — проводится при открытии счета) проходили за месяц, сейчас это может быть три месяца и больше".

Для российских участников рынка капитала иностранные банки-контрагенты увеличили требования к документации еще в октябре, отмечает портфельный управляющий УК "Альфа-капитал" Андрей Дьяченко: "Они, с одной стороны, не говорят нет, с другой — максимально отодвигают от себя бизнес с россиянами. Запрета от регуляторов нет, но есть негласное соглашение (между западными банками) — давайте иметь поменьше дел с Россией".

По мнению Яновского, связывать усиление контроля исключительно с санкциями не стоит. Он отмечает, что вводятся новые правила FATCA, ужесточается европейское регулирование.

Практически в каждом крупном западном банке появились подразделения, которые мониторят, попадает ли контрагент под санкции, говорит исполнительный вице-президент РСПП Александр Мурычев. По его словам, ужесточение коснулось практически всех российских резидентов, которые ведут внешнеэкономическую деятельность и имеют зарубежные счета.

"Количество запросов (со стороны иностранных банков) чувствительно увеличилось", — подтверждает президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов: просят объяснить, откуда деньги, что за платеж. Для бизнеса это дополнительные обременения не только по набору документов, но и по срокам транзакций, констатирует Мурычев.

При этом сами иностранные регуляторы пока не подтвердили расследований в отношении российских денег.

Ни Минфин Великобритании, ни британский финансовый регулятор FCA не принимали решений о проверке британских счетов россиян, заявили РБК представители ведомств в конце марта. Банк Испании в ответе на запрос РБК предположил, что "заморозка" испанских счетов россиян может быть связана с антиотмывочной деятельностью.

По инф. rosbalt.ru