Банковские роботы начали массово и незаконно блокировать счета граждан. Вас еще не тронули? |
| По инф. rosbalt.ru |
| 02.03.2017 |
|
Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов. По информации «Коммерсанта», более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка. Жалобы на незаконные блокировки счетов появились на сайте banki.ru. Собеседник издания в Росфинмониторинге подтвердил рост жалоб физлиц на блокировки счетов со ссылкой на закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ).
В основном жалобы касаются следующих проблем: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — от двух до пяти рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций».
Согласно закону, обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. рублей, но банк вправе приостановить или заблокировать операцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки. Происходит проверка так: специальная программа-робот отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. Однако это приводит к значительному росту фактов блокировки счетов и карт добросовестных клиентов. В Сбербанке заявили, что около 10% всех заблокированнных операций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов. Тем временем отказаться от автоматизации банки не могут, ведь иначе потребуется огромное количество специалистов, которые будут вручную проверять операции.
МНОГИХ ЗАИНТЕРЕСОВАЛО: Разведка квартир в столичной метрополии – важный этап для тех, кто мечтает о собственном гнезде. На вторичном жилищном рынке представлены различные варианты жилья, от старых и уютных квартир до современных студий с панорамными видами. В условиях современного бизнеса, где конкуренция в интернете становится всё более острой, компании нуждаются в эффективных методах продвижения. Так, например, частное SEO от Site Ok и других подобных ресурсов может стать решением проблемы, ведь оно предполагает гибкий подход, который позволяет адаптировать стратегии под уникальные потребности конкретного бизнеса. Считается, что это приводит не только к достижению желаемых результатов, но и положительно влияет на их устойчивость. Микрофинансовые организации часто предлагают клиентам небольшие суммы кредитования на короткий срок. Одним из ключевых принципов работы таких организаций является минимизация бюрократических процедур, что нередко позволяет клиентам получить деньги быстро и без лишних формальностей. Важным аспектом является также индивидуальный подход к каждому клиенту и готовность идти на уступки в случае возникновения финансовых трудностей. Метки: |
